Децентрализованные биржи (DEX), как и некастодиальные кошельки оказались главными выгодоприобретателями в данном кризисе. Первый претендент на закрытие – крупный криптовалютный кредитор BlockFi. Они уже готовят заявление о потенциальном банкротстве по Главе 11, сообщает WSJ. Это случилось после того как платформа прекратила выводы клиентских средств, а FTX объявила о банкротстве. Он добавил, что в качестве доказательств умысла правоохранители смогут использовать условия Что такое аудит криптовалютных бирж обслуживания платформы, презентации для инвесторов и публичные заявления Бэнкмана-Фрида.
“Я облажался”. Интервью Сэма New York Times
Теперь руководство FTX сосредоточится на ликвидации имеющихся активов, чтобы вернуть деньги клиентам, чьи криптовалютные депозиты были заблокированы, когда компания подала заявление о банкротстве. Бывший глава биржи и группы аффилированных компаний и фондов Сэм Бэнкман-Фрид был осужден по обвинению в мошенничестве, связанном с деятельностью FTX. «FTX была безнадежным обманом, за которым стоял осужденный преступник, — заявил Дитдерих. — Затраты и риски на создание жизнеспособной биржи из того хлама, который нам оставил мистер Бэнкман-Фрид, были просто слишком высоки». Но ни один из них не был готов вложить достаточно средств для восстановления биржи. https://www.xcritical.com/ 2 ноября 2022 CoinDesk написала, что Alameda Research имеет слишком много FTT – токенов, выпущенных FTX.
Куда делись средства пользователей? Кто-то дождется возвратов?
Вероятно, самый спорный момент в этой истории – роль регуляторов. Как известно, FTX тесно сотрудничала с регуляторами, пользовалась их поддержкой и одобрением. Биржа была одним из главных конкурентов Binance и “любимчиком” регуляторов. Официальные лица начали винить в крахе биржи “недостаток регуляций” в сфере криптовалют. Но факт остается фактом – все, что делала FTX вплоть до ее краха, пользовалось почти безоговорочным одобрением регуляторов. По неназванным причинам, 3 года подряд никто “в упор” не замечал мошенничества, отмывания денег, злоупотребления деньгами пользователей, отсутствия отчетности и других проблем.
ноября. Binance намерена выкупить FTX
Кроме того, владельцы этих токенов могут рассчитывать на более узкие спреды по внебиржевым сделкам. То есть, разница между минимальной ценой продажи и максимальной ценой покупки определенного актива на бирже для них будет меньше. Стандартная комиссия мейкера составляет 0,02%, для тейкера — 0,07%.
Так, а причем тут вообще биржа FTX, если проблемы ожидались у Аламеды?
По словам самого Чанпэн, никакого злого умысла в этом не было — владелец Binance просто занимался управлением рисками собственной биржи. Но после этого Бэнкман-Фриду пришлось открещиваться от неликвидности своего проекта и утверждать, что с активами FTX все в порядке. Это означало, что Alameda опирается на фундамент из монеты, изобретенной дочерней компанией, а не на независимом активе, вроде обычной валюты или другой крипты. То есть, в любой момент, при попытке продать весь пакет токенов FTT, все привело бы резкому падению их котировок.
Обанкротившаяся криптовалютная биржа FTX задолжала $3 млрд крупнейшим кредиторам
Чжао написал, что Binance завершила проверку и решила не выкупать FTX. Он заявил, что FTX “попросили их о помощи” из-за “значительных проблем с ликвидностью”. В ответ на твит о распродаже FTT Binance, 6 ноября CEO Alameda Кэролайн Элисон предложила CZ выкупить его долю FTT по $22 – чуть ниже рыночной цены на тот день.
Как внутренний токен FTT помогает при торговле
Это сотрудничество “купило” доверие Binance – биржа стала одним из первых и крупнейших инвесторов в FTX. У него “за плечами” ряд крупных банкротств, включая ликвидацию энергетического гиганта Enron. В заявлении о банкротстве FTX от 17 ноября, Рэй отметил «полный провал корпоративного контроля» и «полное отсутствие достоверной финансовой информации».
Как крах FTX может отразиться на криптоиндустрии
По сути, компания имела на балансе неликвидный токен на сумму $5 млрд. 2 ноября Coindesk опубликовал расследование, которое сразу же начало форситься во всех криптовых СМИ. Расследование коснулось биржи FTX и фонда Alameda Research — двух компаний, которые считаются дружественными по той причине, что Сэму Бенкману-Фриду принадлежит 50% FTX и 100% Alameda Research. Журналисты получили доступ к внутренним документам второй фирмы и обнаружили на балансе Alameda большое количество токенов FTT. «Инструментарий биржи очень широкий — криптовалюты, деривативы на них, токенизированные акции таких компаний как Google, ставки на события и многие другие», — добавляет независимый финтех-эксперт Павел Федоров.
Сэм Бэнкман-Фрид, бывший владелец FTX — выходец из Силиконовой долины. FTX имеет рекордные инвестиционные раунды и стала одним из самых вездесущих криптобрендов США в культурном и политическом отношении. Недавно юристы FTX заявили, что законопроект, предлагаемый Налоговой службой США (IRS), сведет на нет возможность возмещения убытков большинству кредиторов. Bloomberg утверждает, что основные группы кредиторов и клиентов FTX согласились с таким планом. Ущерб в любом случае огромен, и пока многие из клиентов ждут, что им вернут деньги.
Однако потом произошло то, во что не очень-то и верилось (несмотря на то, что проблемы у криптовалютных бирж случаются регулярно, к сожалению). В настоящее время FTX находится под следствием на Багамах. По информации CoinDesk, SF жил там с девятью товарищами, которые помогали ему вести бизнес.
10 ноября стало известно, что Багамские активы FTX заморожены. SBF опубликовал серию извинений и признаний о провале биржи. Брайан Брукс (на тот момент CEO Binance.US), был уличен в передаче FTX “чувствительной” информации о Binance. Это косвенно подтверждается тем, что Брайан руководил Binance.US три месяца, а после ухода начал регулярно посещать мероприятия FTX. Упомянутый ранее выкуп FTX своей доли у Binance вполне вероятно стал результатом конфликта. Причина – новости о «неправильном обращении со средствами клиентов» и «предполагаемых расследованиях агентств США».
Судя по всему, биржа не просто хранила активы своих клиентов, но и не стеснялась их использовать для разных сомнительных целей. Ранее в аналогичных ситуациях крупных криптобанкротств (Celsius, Voyager, и так далее) мы видели, как проекты вкладывают деньги клиентов в слишком рискованные идеи в надежде заработать побольше прибыли себе в карман. В случае же с FTX речь, похоже, идет об использовании клиентских фондов для «спасения» фонда Alameda, принадлежащего тому же самому владельцу. При запуске биржи FTX глава Binance даже был одним из первых крупных инвесторов в нее. Но потом пути двух самых богатых критомиллиардеров разошлись – в результате, Бэнкман-Фрид выкупил обратно долю Binance в FTX в 2020 году. 9 ноября Чанпэн Чжао воспользоваля возможностью «выйти из сделки в любое время» и…вышел.
- Параллельно упала стоимость других криптовалют, включая BTC и ETH (BTC упал до двухлетнего минимума).
- Пользователи FTX начали опасаться банкротства биржи и запустили массовый вывод средств с платформы.
- FTX позволяет трейдерам использовать заемные средства с высоким плечом — 101х, но изначально биржа ограничивает плечо на всех аккаунтах до 10x.
- Пока все верили в устойчивость, платформа подала заявление о банкротстве, и тогда тысячи ее клиентов остались без инвестиций.
- К тому же Сэм жертвует 1% выручки — примерно $10 млн к настоящему моменту — в компанию Open AI по разработке ИИ, и некоторые суммы еще в несколько организаций, среди которых Human League.
- Пострадали все – трейдеры, инвесторы, в том числе не имевшие отношения к FTX.
В том, что бизнес-практики биржи и поведение ее главы продемонстрировали мошенничество, криптоюрист не сомневается. В это время, главный юрисконсульт FTX – Миллер, утверждает, что не знает, почему средства перемещаются. В тот же момент подтверждается обновление приложения, вероятно, злонамеренное, чтобы получить доступ к дополнительным приватным исходникам. В сети появляются сообщения с рекомендациями удалить приложение как можно скорее и не использовать сайт FTX. Один из аналитиков, участвовавший в расследовании, обнаружил, что Alameda должна FTX $1.4 млрд.
Некоторые выводы средств сразу переводились с Tether на DAI, так как это децентрализованные и более безопасный для хакеров актив. Эксперты сделали вывод, что большая часть чистого капитала в бизнесе Alameda Research — это собственный централизованно контролируемый токен. Ну представьте, SBF создал собственный токен, поднял его цену до небес, и под его обеспечение набрал кредитов на свою вторую компанию. И при падении токена FTT кредиты, естественно, стали не обеспечены, что и вызвало кризис ликвидности и образовало дыру в бюджете более, чем на $8 млрд.
В тот же день FTX остановила регистрацию новых пользователей и криптовалютные выводы. Он признал проблемы с ликвидностью FTX и пообещал бОльшую прозрачность. Согласно отчету, более 70% баланса фирмы составляли “напечатанные из воздуха” токены FTT, общей суммой на миллиарды USD.
Все началось, когда глава криптобиржи Binance Чанпэн Чжао написал в твиттере о том, что собирается продать все имеющиеся у компании нативные токены FTX — FTT. После подтверждения FTX о взломе Tether заранее внес в черный список токены USDT на сумму $31,4 млн. Аналитическая компания Elliptic заявила, что в общей сложности было украдено $477 млн., а оставшаяся часть была перемещена в безопасное хранилище самой FTX. Автор утверждал, что большая часть финансов Alameda Research приходится на низколиквидную криптовалюту FTT, выпускаемую его же биржей FTX.
CoinDesk сообщил, что большая часть заявленных активов Alameda на общую сумму около $14,6 млрд. За 2022 это был уже 4 раз, когда криптобиржа обвалилась по знакомой «банковской схеме паники». Люди узнают о каких-то проблемах компании, хотят сделать вывод средств, бегут снимать все накопления и в итоге провоцируют реальные проблемы. Своими сообщениями владелец Binance только подливал масла в огонь.
Спасти депозиты (если средства не были выведены) имеют повышенную вероятность те американцы, кто делал их в американскую “дочку” FTX US. Возможно, что часть инвестиций смогут спасти такие влиятельные юрлица как фонд Blackrock, имеющие ресурс, чтобы нанять высококлассных адвокатов. Получалось, что FTX эмитировала токены, которые использовала для покупки активов через родственную фирму. Это было плохое обеспечение для многочисленных активов, находящихся во владении Alameda.